根據省委統一部署，2024年4月23日至6月30日，省委第一巡視組對徽商銀行黨委進行了巡視“回頭看”。2024年9月23日，省委第一巡視組向徽商銀行黨委反饋了巡視意見。按照巡視工作有關要求，現將巡視整改進展情況予以公布。

一、徽商銀行黨委及主要負責人組織落實整改情況

（一）提高政治站位?；丈蹄y行黨委堅持把省委巡視“回頭看”反饋意見整改作為一項重要政治任務，緊抓不放，扎實抓好整改。2024年9月23日，省委巡視反饋會議結束后，徽商銀行黨委即召開黨委會議，傳達學習習近平總書記關于巡視工作的重要論述，研究部署巡視整改工作。2024年10月11日，召開黨委理論學習中心組（擴大）學習會議，對巡視整改工作進行再部署、再落實。2025年2月18日，召開2024年度暨巡視整改專題民主生活會，黨委班子成員嚴肅開展批評和自我批評，深刻剖析巡視指出問題的深層次根源，進一步明確整改方向，扎實推動巡視整改各項工作。

（二）加強組織領導。成立徽商銀行黨委巡視“回頭看”反饋意見整改工作領導小組，黨委主要負責人任組長，2名黨委副書記、駐行紀檢監察組組長任副組長，班子其他成員和內部高管為成員，對整改工作直接領導、全程推動。建立牽頭部門專題調度會議、跨部門聯絡會議、行整改辦“一對一”指導審核等工作機制，合力推進整改。

（三）壓實整改責任。通過“一個問題、一名領導、一抓到底”包保督辦方式，壓緊壓實領導責任。制定整改工作臺賬和具體問題清單，圍繞巡視“回頭看”反饋的問題，提出183項整改舉措，明確牽頭領導、牽頭部門和協辦單位，務求責任到人，做到整改問題直接抓、抓具體。徽商銀行黨委主要負責人認真履行巡視整改“第一責任人”責任，主動認領重點難點問題，親自抓好問題整改。

（四）強化定期調度。巡視“回頭看”反饋以來，徽商銀行黨委主要負責人主持召開整改工作領導小組會議9次，審議整改工作方案和臺賬，研究調度巡視整改工作進展等情況，推動問題有力有效解決。黨委班子成員和內部高管認真落實“一崗雙責”，召開分管領域整改工作調度會議31次，協調推進難點事項整改。

（五）注重常態長效。堅持“當下改”與“長久立”相結合，推動問題整改與制度建設相結合，制定或修訂黨委理論學習中心組學習規則、操作風險管理辦法、零售信貸業務貸后管理辦法等制度43項，有針對性地堵塞制度漏洞，形成一批管長遠治本之策。

二、巡視反饋問題整改落實情況

（一）持續扛牢上一輪巡視整改責任方面

1.完善考核制度。修訂印發員工年度履職考核辦法，進一步完善員工履職考核相關規定。組織總分行及附屬機構及時開展專項培訓學習，強化制度落實。

2.優化組織架構設置。印發組織架構管理辦法，明確組織架構職責調整原則、流程等要求，形成職責管理閉環機制。整合設立金融科技部和數據管理與創新部，理順部門職責邊界，完成個金、對公板塊等組織架構調整，強化板塊統籌管理，提升管理效能。

3.增強監督執紀能力。深化“室組地”聯合辦案機制，精準運用“四種形態”，有效發揮懲治震懾、教育警醒作用。舉辦全行紀檢監察干部培訓班，召開案件辦理經驗交流會，選派骨干參與上級辦案，以干代訓、實戰練兵，提升專業能力。

4.推進存量業務風險化解。成立重點項目清收調度工作領導小組，制定切實可行的清收處置策略，全行資產質量保持穩中向好態勢。修訂印發問題資產管理辦法等制度，進一步完善問題及不良資產處置業務流程，健全重點領域風險防控制度。

5.完善履職管理制度。修訂印發員工履職回避管理規定，強化履職回避，嚴格制度執行，加強制度落實情況監督，建立常態化管控機制。制定專項整治方案，組織全面排查。

6.提升消費者權益保護工作質效。堅持把消費者權益保護作為踐行金融為民理念的具體行動，建立小額糾紛快速調解機制，增設消保專線，解決客戶訴求。健全消?？己梭w系，修訂考核辦法，發揮考核導向作用。建立消保例會制度，完善產品和服務流程，提升客戶服務體驗。榮獲2024年度“安徽省服務行業居民滿意度調查銀行業第一名”。

7.完善人員管理機制。修訂有關人員管理辦法，明確管理權限、工作職責，強化考核激勵約束和結果運用。

8.強化內控合規管理。實施內控合規管理能力提升行動以及合規“百日攻堅大提升”行動，開展突出問題整治“回頭看”，全行主要監管指標持續達標，合規經營理念進一步增強。推進并實現授信業務批復電子化，優化票據系統功能，迭代風險預警模型，增強貸后風險管控能力。開展相關業務專項排查，發現問題已全部整改到位。

9.強化制度執行剛性。修訂營銷費用、會議管理、出差住宿、公務用車等制度，厲行勤儉節約，強化財經紀律，對相關具體問題查因溯源、有效整改。

10.改進處分處理文書管理。嚴格落實處分處理決定執行相關要求，做好處理文書歸檔錄入工作。

11.認真履行整改主體責任。召開整改工作領導小組會議，審議巡視整改進展情況報告，研究評估反饋意見整改情況及有關審核意見，定期調度巡視整改工作。扎實開展集中整治，有關問題全部完成整改，制定或修訂制度28項。

12.扛牢第一責任人責任。巡視“回頭看”反饋以來，徽商銀行黨委主要負責人主持召開黨委會、巡視整改工作領導小組會議10次，研究推進整改工作；強化跟蹤問效，領辦問題全部完成整改。

13.壓緊壓實“一崗雙責”。貫徹落實有關規定，徽商銀行黨委主要負責人定期聽取班子成員履行管黨治黨責任情況報告，黨委其他班子成員召開分管領域全面從嚴治黨會議，推動管業務與管隊伍、管思想、管作風、管紀律相統一。巡視“回頭看”反饋以來，徽商銀行黨委主要負責人召開領辦問題整改調度會議5次，黨委其他班子成員召開分管領域整改工作會議26次，主動協調解決重點問題，層層傳導壓力。規范落實提醒談話制度，做到抓早抓小、防微杜漸。

14.深化落實監督責任。建立專門臺賬，專人跟蹤督辦問題線索和信訪件，逐一核查處置。深化巡視整改成果運用，將巡視整改成效作為干部考核評價、選拔任用、監督管理的重要依據，上輪巡視專項檢查反饋的問題已全部整改到位。

（二）貫徹黨中央關于金融工作決策部署及省委工作要求方面

15.加強黨的創新理論學習。建立黨委會“第一議題”和對標決策制度，定期梳理并跟進學習習近平總書記重要講話和重要指示批示精神，深刻領會精髓要義。修訂印發黨委理論學習中心組學習規則，落實中心組學習首要內容制度，定期開展學習研討。結合實際制定徽商銀行進一步完善現代金融企業制度若干舉措，持續完善黨委領導制度，優化公司治理結構，弘揚中國特色金融文化。

16.全力做好金融“五篇大文章”。圍繞安徽經濟社會發展大局，加大信貸投放力度，截至2025年9月末，徽商銀行省內貸款新增834億元，較年初增長9.1%。獲評2024年安徽省金融“五篇大文章”勞動競賽大型銀行組第二名，連續多年在全省金融機構服務地方實體經濟發展評價中獲評“優秀”等次。聚力發展科技金融。全力服務國家科技創新戰略和安徽科技創新策源地建設，建立科創金融專營支行，創新推出科技研發貸等產品，為科技型企業提供全生命周期金融服務。截至2025年9月末，徽商銀行科技貸款余額2100億元，較年初增加412.8億元，增長24.5%。獲評中國人民銀行安徽省分行2024年度安徽科技企業信貸政策導向效果評估優秀等次。創新發展綠色金融。加強綠色金融產品和服務創新，成功發放安徽省首筆支持鋼鐵行業可持續發展掛鉤貸款。截至2025年9月末，省內綠色信貸余額1371億元，占信貸總額比重達14.4%，較巡視時提升4.9個百分點。榮獲2024年全省金融“五篇大文章”勞動競賽綠色金融單項冠軍。加快發展養老金融。印發加快發展養老金融工作方案，豐富財富類養老金融產品譜系，建設108家“長春花”適老化特色網點，提升老年客群服務體驗。打造“鄉村振興+養老”產業金融發展模式，截至2025年9月末，公司類養老產業貸款超10億元。有效推進普惠金融和數字金融。

17.踐行服務實體經濟使命擔當。聚焦服務安徽新興產業聚集地建設，開展制造業金融服務“三大戰役”“五暢行動”，助推全省制造業高端化、智能化、綠色化發展。截至2025年9月末，省內制造業貸款余額1192億元，增量占各項貸款增量比重18.1%；省內制造業貸款較年初新增148.9億元，增速14.28%。加大涉農貸款投放力度，印發徽商銀行金融支持鄉村振興助力農業強省加快建設的實施方案，打造徽農振興貸拳頭產品，提升涉農客群服務覆蓋面。截至2025年9月末，省內涉農貸款余額1867.3億元，增量占各項貸款增量比重25%。獲評2024年度安徽省金融服務鄉村振興考核“優秀”等次。

18.著力優化業務布局。研發推出云商貸等產品，個貸產品市場競爭力進一步增強。截至2025年9月末，個人貸款余額占各項貸款比重較巡視時增長1.2個百分點。開展縣域機構高質量發展提升行動，優化縣域網點布局，實施分組差異化考核，加大資源配置，持續增強縣域機構服務能力。截至2025年9月末，省內縣域存款余額2924.5億元，較巡視時增加342.9億元，占全行存款比重27.1%。

（三）防范化解金融風險方面

19.完善風險防控制度。修訂個人貸款管理辦法等制度，進一步加強信貸資金流向監控，完善風險管理架構，明確各層級管理責任和流程。對照監管最新要求，動態梳理現行有效制度，建立制度定期梳理排查機制，不斷完善風險防控制度體系。

20.不斷加強貸款管理。修訂公司授信業務貸前調查管理辦法，印發進一步加強固定資產貸款管理工作舉措，強化授信業務全流程管理，不斷提升授信風險意識。開展現場檢查和信貸領域專項排查，全面完成問題整改。

21.筑牢風險防控堤壩。優化相關業務流程，堅持一戶一策、分類處置，加大催收追索力度，全力保障徽商銀行債權安全。加強集團客戶統一授信管理，提高集團客戶調查分析能力，有效防控信貸風險。

22.強化房地產業務管理。建立房地產開發企業“白名單”，把好授信客戶準入關，強化業務出賬、貸款期限設置、項目貸后管理等環節管控，通過與政府合作等方式積極穩妥化解風險，房地產貸款質量不斷改善。

23.加強有關存量項目管理。開展PPP業務排查，存量業務總體風險可控。進一步加強項目融資業務風險管理，嚴格落實貸款臨期管理要求，密切關注項目償還能力和還款來源可靠性，切實保障債權安全。

24.規范代銷業務管理。調整個人金融板塊組織架構，明確代銷業務歸口管理部門，規范業務流程。開展專項整治行動，舉辦代銷業務培訓，夯實合規銷售管理基礎。

25.加強異地業務管控。修訂印發異地法人客戶授信管理辦法，制定年度組合風險限額管理指標，合理聚焦信貸資源投向，著力優化資產結構。

26.增強村鎮銀行抗風險能力。加強督促指導，完善績效評價機制，優化結構性、風險類考核指標，引導村鎮銀行調整經營策略，持續增強風險抵御能力。立足“支農支小”，引導村鎮銀行加大小額貸款投放力度，優化業務結構，無為、金寨徽銀村鎮銀行單戶100萬元（含）以下貸款占比持續提升。

27.加強金融科技能力建設。編制2024-2026關鍵信息系統自主可控計劃，明確時間表、路線圖。開展自主可控和自主開發金融科技項目評選，2024年7月以來，獲得軟件著作權12項、授權發明專利3項。建立總分行跨條線數字化團隊，開展科技、數據與業務各領域融合專題培訓，加速培養業技融合復合型人才。

28.加強數據共享和數據治理。搭建數據中臺，建設零售、對公、風險、管理會計四大數據集市，促進數據共享流通。加強新建系統、存量系統數據標準化管控，數據管理能力達國家標準量化管理級（4級），為城商行最高等級。開展數據治理，推動信用風險全流程數字化轉型，持續提升數字化風控水平。制定專項應急預案，開展應急演練，豐富極端場景應急處置手段。

（四）落實全面從嚴治黨責任方面

29.認真落實黨風廉政建設責任制。成立徽商銀行黨風廉政建設責任制工作領導小組，制定印發《徽商銀行落實黨風廉政建設責任制工作實施細則》，為加強黨風廉政建設提供制度保障。定期召開黨風廉政建設和反腐敗工作會議，對縱深推進黨風廉政建設作出部署要求。及時召開黨委會和黨風廉政建設責任制工作領導小組會議，專題研究黨風廉政建設工作。

30.完善責任落實機制。堅持立查立改，完成相關問題責任認定工作，從嚴開展追責問責，以責任落實推動問題整改到位。

31.多措并舉開展警示教育。召開全行警示教育大會，舉辦專題警示教育培訓，編發《以案明紀——徽商銀行警示教育案例》系列手冊，建成省屬企業首家黨風廉政教育館，組織黨員、干部“沉浸式”接受警示教育，做到知敬畏、存戒懼、守底線。召開專題會議，加大通報曝光力度，強化警示震懾。

32.加強人員離職廉潔風險防控。建立離職前置審批機制，加強合規、風險、人力、紀檢等部門聯合審查，審查通過后方可辦理相關離職手續。制定專項整治工作方案，開展自查自糾，未發現存在廉潔風險等情況。

33.強化集中采購管理。修訂印發2025年集中采購管理指導意見、集中采購管理實施細則等9項制度，加強評標專家和供應商管理，依法合規開展集中采購工作。全面自查集中采購項目，嚴格審查投標單位資格，開展內部評審專家履職考評，加強重點環節風險審核把關。

34.嚴格招標項目管理。加強招標項目統籌，整合開發項目計劃，符合立項條件的，按照有關規定進行集中采購。規范科技項目招標程序，制定科技項目采購管理工作規范，明確立項、招標、合同、驗收、付款等要求，建立跨團隊審核機制，強化集中采購過程管理。開展新建項目招標及技術服務使用情況排查，督促抓好問題整改。

（五）強化領導班子隊伍建設方面

35.推動黨的領導融入公司治理。修訂印發徽商銀行黨委會議規則等制度，進一步明晰前置研究事項范圍，厘清黨組織與其他治理主體的職責邊界，更好發揮黨委把關定向作用。開展黨建督查和二級單位黨委會列席旁聽工作，發現問題全部整改到位。

36.加強戰略規劃管理。開展徽商銀行2021-2025年戰略執行中期評估，總結評估戰略指標完成和戰略舉措推進情況。著眼長遠發展，啟動謀劃徽商銀行新一輪戰略規劃編制工作。制定徽商銀行干部人才隊伍建設規劃綱要，加強優秀年輕干部培養儲備，著力鍛造高素質專業化干部人才隊伍。統籌推進改革創新轉型，立足未來戰略發展和經營管理需要，系統謀劃推進九大轉型提升工程，主要經營指標大幅提升，穩居全國省級地方銀行第一方陣。截至2025年9月末，徽商銀行資產規模2.3萬億元，兩年多來連跨8個千億臺階，存貸款規模雙破“萬億”。位列全球銀行1000強第101位。連續多年在全省金融機構服務地方實體經濟發展評價中獲評“優秀”等次。

37.提升公司治理效能。加強股東股權管理，保障股東合法權益。修訂公司章程、股東大會議事規則、董事會議事規則等，持續完善公司治理制度體系，促進董事會及專門委員會合規高效運作。推動國有資產保值增值，截至2025年6月末，徽商銀行每股凈資產10.23元，較上年同期增長8.8%。

38.推動省外分行差異化發展。堅持“一行一策”，明確省外分行發展定位，推動省外分行結合區域經濟環境與自身資源稟賦，走差異化、特色化發展之路。編制省外分行發展提升工程年度任務清單，突出重點轉型領域，協調解決輕資本轉型、客群拓展、風險管控等經營發展問題，持續跟蹤落實，推動省外分行高質量發展。

39.充分發揮考核導向作用。修訂印發員工年度履職考核辦法，進一步完善員工履職考核相關規定。依據新修訂的辦法，開展履職考核工作，進行績效面談，強化激勵約束。

40.加強人員日常管理。修訂印發有關人員管理辦法，進一步明確管理權限、工作職責，優化人力資源配置，充分發揮其經驗優勢和專業優勢，形成人盡其才、才盡其用的生動局面。

41.實施基層黨建提升工程。落實黨支部聯系點制度，徽商銀行黨委班子成員深入對口聯系單位指導黨建工作。建立總行黨建職能部門定期調度基層黨建工作機制，開展中期、年度督查調研，強化結果運用。實施基層黨建提升工程，舉辦專職黨務干部培訓班，編印基層黨務工作實操手冊，開展“三會一課”制度執行情況、黨的建設工作領導小組建設情況、黨建和業務“一肩挑”落實情況專項排查，持續提升基層黨組織標準化、規范化建設水平。嚴格經費審核把關，做到?？顚Ｓ?。

42.加強干部人才隊伍建設。制定印發干部人才隊伍建設規劃綱要，修訂印發中層管理人員選拔任用管理辦法、人才引進實施細則，健全干部選拔任用制度體系，培養素質過硬、結構合理、數量充足的干部人才隊伍。加快年輕干部培養使用，有效運用“棟梁計劃”后備人才調研成果，管理人員隊伍年齡結構得到優化。堅持嚴管厚愛、優進絀退，調整不適宜擔任現職的管理人員，推動形成能者上、優者獎、庸者下、劣者汰的用人導向。

43.優化科技人才選育工作。開展科技條線“領域級專家”和“技術骨干”社會招聘工作，引進一批專家級技術人員，科技人員隊伍結構不斷優化。制定科技復合型人才培養工作方案，向業務部室和分行派駐科技人員，開辦數字化人才訓練營、總分行跨條線數字化培訓班，健全完善業技融合人才培育機制，推動科技賦能業務發展。

（六）實施金融改革方面

44.系統謀劃改革轉型發展。召開黨委會議和黨委理論學習中心組（擴大）學習會議，深入學習領會習近平總書記關于全面深化改革的一系列新思想、新觀點、新論斷，結合工作實際，開展集中研討，切實增強進一步全面深化改革的責任感和使命感。加強改革整體謀劃，制定印發《徽商銀行全面深化改革提升行動實施方案》，從全面加強黨的領導、業務布局、科技金融等方面，明確改革方向和實施路徑，以改革轉型塑造徽商銀行高質量發展新優勢。深入推進“九大轉型提升工程”，明確年度重點任務，重點領域改革轉型取得實質進展。

45.創新資產處置機制。成立重點項目調度工作領導小組，開展重點項目處置攻堅專項行動，以“控風險”為導向，加強分行風險條線負責人的獨立考核，完善激勵約束措施，提升資產質量管控能力。

46.推動改革部署落地見效。制定徽商銀行黨委貫徹落實省委有關實施意見的工作舉措，強化跟蹤督辦，推動各項決策部署落地見效。制定金租公司租賃業務發展規劃，推動業務轉型，穩步提升直租業務占比。

三、下一步工作打算

下一步，徽商銀行黨委將認真貫徹落實黨中央關于巡視整改的決策部署和省委工作要求，發揚自我革命精神，持之以恒推動巡視“回頭看”反饋問題改到位、改徹底，以巡視整改為契機，推動徽商銀行高質量發展開創新局面。

（一）進一步壓實整改責任。堅持知責于心、擔責于身、履責于行，落實黨委主體責任、書記第一責任人職責和班子成員“一崗雙責”，堅持和完善整改定期調度、跟蹤問效、掛賬銷號等有效做法，防止前緊后松、“過關心態”，切實把巡視整改后續工作抓緊抓實抓好。將整改落實情況作為述職述廉、民主生活會的重要內容，支持駐行紀檢監察組全面監督和組織人事部門日常監督，推動整改任務落實到位。

（二）進一步構建長效機制。堅持思想不松、標準不降、力度不減，持續健全常態化、長效化整改機制，注重從個性問題中汲取教訓，從共性問題中總結經驗，剖析成因，從源頭上鏟除滋生風險的土壤。堅持用制度管權、管事、管人，進一步扎緊制度籠子，切實把解決問題與制度建設結合起來，既著力解決具體人和具體事的問題，也著力解決體制機制問題，做到舉一反三、標本兼治。

（三）進一步強化成果轉化。推動巡視整改工作融入日常經營管理、融入改革轉型發展、融入班子隊伍建設、融入全面從嚴治黨，積極踐行金融工作的政治性、人民性，著力提升金融服務實體經濟質效，打好防范化解重大金融風險攻堅戰，深入推進金融改革創新，全力做好金融“五篇大文章”，促進徽商銀行各項工作再上新臺階，為譜寫中國式現代化安徽篇章提供強有力的金融支撐。

歡迎廣大干部群眾對巡視整改落實情況進行監督。如有意見建議，請及時向我們反映。聯系方式：電話0551-63898387；郵政信箱：安徽省合肥市包河區云谷路1699號徽銀大廈（郵編：230092）；電子郵箱：96588@hsbank.com.cn。

中共徽商銀行股份有限公司委員會

2026年3月26日